投資信託はさまざまな金融商品を組み合わせて運用するため、種類も多種多様ですが、大きく2つに分けられます。
ひとつは株式を組み入れて運用することができる株式投資信託、もうひとつは株式を一切組み入れない公社債投資信託です。また、いつでも購入できる追加型(オープン型)と購入時期が限定されている単位型(ユニット型)というかたちに分けられます。
投資信託は「債券」「株式」「REIT(リート:不動産投資信託)」などの資産に投資しています。それぞれの資産について見てみましょう。
債券とは
債券とは、国や地方自治体、金融機関、企業などが資金を借入れるためにお金の出し手(投資家)に発行する借用書のようなものです。利子が定期的に支払われ、満期日には額面金額が返済されます。
株式とは
企業が資金調達のために発行する証券の一つ。株式を購入した人はその企業の株主(出資者)となり、企業の経営に参加する権利や企業の利益から配当を受ける権利を取得します。
REIT(不動産投資信託)とは
REIT(Real Estate Investment Trust:不動産投資信託)とは、たくさんの投資家から資金を集めて不動産を購入し、そこから生じる賃料や売却益を投資家に分配する商品です。
投資信託にはさまざまな投資対象があります。投資対象を何にするか決めたうえで、運用する投資信託を選んでみましょう。
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