富山第一銀行

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投資信託の基礎知識

投資信託の種類

投資信託を選ぶ際に役立つ情報をご紹介

「株式投資信託」と「公社債投資信託」について

投資信託はさまざまな金融商品を組み合わせて運用するため、種類も多種多様ですが、大きく2つに分けられます。
ひとつは株式を組み入れて運用することができる株式投資信託、もうひとつは株式を一切組み入れない公社債投資信託です。また、いつでも購入できる追加型(オープン型)と購入時期が限定されている単位型(ユニット型)というかたちに分けられます。

「株式投資信託」と「公社債投資信託」について

投資資産について

投資信託は「債券」「株式」「REIT(リート:不動産投資信託)」などの資産に投資しています。それぞれの資産について見てみましょう。

債券とは

債券とは、国や地方自治体、金融機関、企業などが資金を借入れるためにお金の出し手(投資家)に発行する借用書のようなものです。利子が定期的に支払われ、満期日には額面金額が返済されます。

株式とは

企業が資金調達のために発行する証券の一つ。株式を購入した人はその企業の株主(出資者)となり、企業の経営に参加する権利や企業の利益から配当を受ける権利を取得します。

REIT(不動産投資信託)とは

REIT(Real Estate Investment Trust:不動産投資信託)とは、たくさんの投資家から資金を集めて不動産を購入し、そこから生じる賃料や売却益を投資家に分配する商品です。

投資対象について

投資信託にはさまざまな投資対象があります。投資対象を何にするか決めたうえで、運用する投資信託を選んでみましょう。

投資対象について

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セフティプラザ富山支店

セフティプラザ富山支店土・日・祝日もご相談できます!

ご相談時間

平日
:9:00~19:00
土・日・祝日
:10:00~17:00
お電話でのご予約
0120-161665

投資信託に関する留意事項

  • 投資信託はリスクを含む商品であり、国内外の株式や債券等へ投資しているため、組入れた有価証券等の値動き、運用先の信用状況の変化、金利、為替相場の変動等により基準価額が変動し、投資した資産の価値が投資元本を割り込むことがあります。これらのリスクは、投資信託をご購入のお客様が負うことになります。
  • 投資信託は預金ではありません。したがって、元本の保証および利回りの保証のされている商品ではありません。
  • 当行で取扱う投資信託は預金保険制度および投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。
  • 投資信託のお取引に関しては、クーリングオフ(書面による契約の解除)の適用はありません。
  • 当行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定及び運用の指図は委託会社が行い、保管・管理は受託会社が行います。

詳しくは各ファンドの目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

【投資信託に関する手数料・費用について】

  • 投資信託をお申込頂く際に、各ファンドに設定された販売手数料や信託報酬等の諸経費をご負担頂きます。またファンドの種類に応じて、換金(解約)手数料や信託財産留保額等をご負担いただく場合があります。
  • 手数料等諸経費の詳細は各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をご確認ください。

【商号等】株式会社富山第一銀行
【登録金融機関】北陸財務局長(登金)第7号
【加入協会】日本証券業協会

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