マネー・ローンダリング等の防止に関する基本方針
株式会社富山第一銀行及び当行子会社は、マネー･ローンダリング及びテロ資金供与、拡散金融並びに外為法令等に基づく制裁違反（以下「マネー・ローンダリング等」という）の防止のためのリスク管理態勢を確立し、かつ有効に機能させるため、次の通り基本方針を定めます。
1. 運営方針
マネー・ローンダリング等の防止を経営上の重要課題の一つとして位置付け、経営陣の主導的かつ積極的な関与のもと、「マネー・ローンダリング対策実行委員会」を設置のうえ、関係する全ての部門が連携・協働し、組織として適時適切に対応できる態勢を構築します。
2. 法令等遵守
マネー・ローンダリング等の防止にかかる各種法令等を遵守し、取引時確認、疑わしい取引の届出、資産凍結等の措置、その他必要な措置を適切に実施します。
3. リスクベース・アプローチ
リスクベース・アプローチの考え方に基づき、自らのマネー・ローンダリング等に関するリスクを特定・評価し、リスクに見合った低減措置を実施します。
4. 顧客管理
適時適切な取引時確認を実施し、顧客の属性に応じた対応策を実施します。また、顧客情報や取引内容等の調査・確認を法令等に基づいて適切に行い、継続的な顧客管理を実施します。
5.役職員の研修
役職員のマネー・ローンダリング等防止に関する知識、理解を深めるため、継続的に研修を実施します。
6.遵守状況の監査
マネー・ローンダリング等の防止態勢について、独立した内部監査部門が監査を実施し、更なる態勢の高度化を図ります。
以上
