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「つみたてNISA」対象商品のお知らせ

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2017年10月31日

お客さまの長期的な資産形成をサポートするため、2017年11月1日(水)より「つみたてNISA」口座での積立投資の事前申込受付を開始いたしますので、お知らせします。

当行では、本年6月に公表した「お客さま本位の業務運営に関する基本方針」に則り、投資初心者のお客さまも資産形成に取り組みやすい商品を「つみたてNISA専用ファンド」として取り揃えました。詳細は下記の通りです。

今後も、お客様の多様化する資産運用ニーズにお応えできる商品やサービスの提供に努めてまいります。

1.「つみたてNISA」の対象商品概要

iFree(アイフリー)シリーズ 8ファンド(インデックスファンドシリーズ)

ファンド名 商品分類
信託報酬(税込)
運用会社
iFree 日経225インデックス 追加型投信
国内/株式/インデックス型
0.1836%
大和投資信託
iFree TOPIXインデックス 追加型投信
国内/株式/インデックス型
0.1836%
大和投資信託
iFree JPX日経400インデックス 追加型投信
国内/株式/インデックス型
0.2106%
大和投資信託
iFree 外国株式インデックス
(為替ヘッジあり)
追加型投信
海外/株式/インデックス型
0.2052%
大和投資信託
iFree 外国株式インデックス
(為替ヘッジなし)
追加型投信
海外/株式/インデックス型
0.2052%
大和投資信託
iFree S&P500インデックス 追加型投信
海外/株式/インデックス型
0.2430%
大和投資信託
iFree 新興国株式インデックス 追加型投信
海外/株式/インデックス型
0.3672%
大和投資信託
iFree 8資産バランス 追加型投信
内外/資産複合
0.2376%
大和投資信託

購入時手数料、信託財産留保額はございません。


なお、上記ファンドの選定にあたっては、
(1)インデックス型で商品がわかりやすいこと
(2)多様なニーズにお応えすること
(3)信託報酬が低水準であることを重視しています。

2.「つみたてNISA」対象商品の特色、選定理由

  1. iFree 日経225インデックス
    日本を代表する銘柄に分散投資することで、日本の経済成長の果実を株式市場の成長という形で享受することが期待できます。指数に連動した値動きがわかりやすいため、これまで預貯金中心だったお客様が株式に投資するのに適した商品と考えます。

  2. iFree TOPIXインデックス
    東証一部に上場している全ての銘柄に分散投資することで、日本の経済成長の果実を株式市場の成長という形で享受することが期待できます。指数に連動した値動きがわかりやすいため、これまで預貯金中心だったお客様が株式に投資するのに適した商品と考えます。

  3. iFree JPX日経400インデックス
    ROE等の観点でファンダメンタルズに裏づけのある銘柄に分散投資することで、日本の経済成長の果実を株式市場の成長という形で享受することが期待できます。指数に連動した値動きがわかりやすいため、これまで預貯金中心だったお客様が株式に投資するのに適した商品と考えます。

  4. iFree 外国株式インデックス
    外国の株式を幅広く地域と銘柄に分散投資することで、世界の経済成長の果実を株式市場の成長という形で享受することが期待できます。指数に連動した値動きがわかりやすいため、これまで預貯金中心で、為替ヘッジコストの負担があっても為替リスクの軽減を求めるお客様が、株式に投資するのに適した商品と考えます。

  5. iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり)
    国の株式を幅広く地域と銘柄に分散投資することで、世界の経済成長の果実を株式市場の成長という形で享受することが期待できます。指数に連動した値動きがわかりやすいため、これまで預貯金中心だったお客様が、外貨建て株式に投資するのに適した商品と考えます。

  6. iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジなし)
    米国の代表的な銘柄に分散投資することで、米国の経済成長の果実を株式市場の成長という形で享受することが期待できます。指数に連動した値動きがわかりやすいため、これまで預貯金中心だったお客様が、米ドル建て株式に投資するのに適した商品と考えます。

  7. iFree S&P500インデックス
    新興国の株式を幅広く地域と銘柄に分散投資することで、新興国の経済成長の果実を株式市場の成長という形で享受することが期待できます。指数に連動した値動きがわかりやすいため、これまで預貯金中心だったお客様が、外貨建て株式に投資するのに適した商品と考えます。

  8. iFree 8資産バランス
    日本を含む世界の8資産を均等に分散投資します。株式および不動産投資信託に投資することで世界の経済成長の果実を享受するとともに、これらとは値動きの異なる債券にも投資することで、安定した収益の確保も期待できます。これまで預貯金中心だったお客様が、幅広く資産を分散したうえで投資するのに適した商品と考えます。

投資信託に関するご留意事項

  • 投資信託はリスクを含む商品であり、国内外の株式や債券等へ投資しているため、組入れた有価証券等の値動き、運用先の信用状況の変化、金利、為替相場の変動等により基準価額が変動し、投資した資産の価値が投資元本を割り込むことがあります。これらのリスクは、投資信託をご購入のお客様が負うことになります。
  • 投資信託は預金ではありません。したがって、元本の保証および利回りの保証のされている商品ではありません。
  • 当行で取扱う投資信託は預金保険制度および投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。
  • 投資信託のお取引に関しては、クーリングオフ(書面による契約の解除)の適用はありません。
  • 当行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定及び運用の指図は委託会社が行い、保管・管理は受託会社が行います。
     詳しくは各ファンドの目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

投資信託に関する手数料・費用について

  • 投資信託をお申込頂く際に、各ファンドに設定された販売手数料や信託報酬等の諸経費をご負担頂きます。またファンドの種類に応じて、換金(解約)手数料や信託財産留保額等をご負担いただく場合があります。
  • 手数料等諸経費の詳細は各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をご確認ください。
商号等 株式会社 富山第一銀行
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第7号
加入協会 日本証券業協会

本件に関するお問い合わせ先

お取引店またはリテール部  

TEL:076-461-3891

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