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「つみたてNISA」口座開設の申込受付開始のお知らせ

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2017年10月02日

お客様の長期的な資産形成をサポ-トするため、2017年10月2日より「つみたてNISA」の口座開設を受付開始しました。

「つみたてNISA」は、2018年1月から新たに始まる少額投資非課税制度であり、少額からの積立・分散投資によるお客様の資産形成を目的として作られた、新しいNISAです。

今後もお客さまにご満足いただける商品やサ-ビスの提供に努めてまいります。

受付開始日

2017年10月2日(月)

取扱店舗

インターネット支店を除く全営業店

「つみたてNISA」の概要

  • 少額からの「長期・積立・分散投資」によるお客さまの資産形成を税制面からサポ-トすることを目的として作られた、新しいNISAです。
  • 毎年40万円まで非課税投資が可能であり、非課税枠は20年間で最大800万円です。
  • 投資信託の収益分配金や売却金が非課税扱いとなり、投資方法は積立方式のみです。
  • つみたてNISAと現行NISAのいずれかを選択してご利用いただきます。
    ※同じ年に併用はできません。また、変更される場合は原則として暦年単位となります。
  • 投資対象商品は、一定の要件を満たす投資信託。
つみたてNISA 現行のNISA
口座開設対象者 20歳以上の居住者等
年間の非課税投資枠 40万円 120万円
非課税投資総額 800万円
(40万円×20年)
600万円
(120万円×5年)
非課税期間 最長20年間
(投資をした年を含めて20年後の12月末まで)
最長5年
(投資をした年を含めて5年後の12月末まで)
投資可能期間 2018年から2037年まで

2023年まで

投資対象商品 長期資産形成に適した株式投資信託 株式投資信託
非課税の対象 NISA口座内の株式投資信託の収益分配金や譲渡益など

「つみたてNISA」に関するご留意事項

  • 「つみたてNISA」を申し込まれた場合、同じ年に現行の「NISA」はご利用いただけません。
  • 「つみたてNISA」は現行の「NISA」と異なり、期間終了後の新たな投資枠への移行はできません。
  • 当行でNISA口座を開設済みのお客さまで2018年から「つみたてNISA」をご希望のお客さまは、お手続きが必要となります。

投資信託に関するご留意事項

  • 投資信託はリスクを含む商品であり、国内外の株式や債券等へ投資しているため、組入れた有価証券等の値動き、運用先の信用状況の変化、金利、為替相場の変動等により基準価額が変動し、投資した資産の価値が投資元本を割り込むことがあります。これらのリスクは、投資信託をご購入のお客様が負うことになります。
  • 投資信託は預金ではありません。したがって、元本の保証および利回りの保証のされている商品ではありません。
  • 当行で取扱う投資信託は預金保険制度および投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。
  • 投資信託のお取引に関しては、クーリングオフ(書面による契約の解除)の適用はありません。
  • 当行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定及び運用の指図は委託会社が行い、保管・管理は受託会社が行います。
     詳しくは各ファンドの目論見書および目論見書補完書面をご確認ください。

投資信託に関する手数料・費用について

  • 投資信託をお申込頂く際に、各ファンドに設定された販売手数料や信託報酬等の諸経費をご負担頂きます。またファンドの種類に応じて、換金(解約)手数料や信託財産留保額等をご負担いただく場合があります。
  • 手数料等諸経費の詳細は各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をご確認ください。

商号等 株式会社 富山第一銀行
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第7号
加入協会 日本証券業協会

本件に関するお問い合わせ先

お取引店または金融商品サービス部  

TEL:076-461-3891

銀行営業日9:00~17:00

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