富山第一銀行

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「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえた預金規定改定のお知らせ

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2019年09月19日

当行では、金融庁が公表した「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」等を踏まえ、預金規定を改定します。
規定改定後は、新規取引開始の際には取引目的やお客さまに関する情報等を従来よりも詳細に確認させていただく場合があります。既にお取引のあるお客さまにおいても取引の内容や状況等に応じて、取引目的やお客さまに関する情報等を再度確認させていただく場合があります。また、確認にあたっては各種確認資料等のご提示をお願いする場合があります。
なお、 改定後の新規定は、改定前からお取引があるお客さまにも適用させていただきます。
銀行が求める確認や資料の提出についてお客さまに適切にご対応いただけない場合には、やむを得ず新規取引のお申込みをお断りしたり、既存のお取引の内容を一部制限させていただく場合があります。

銀行をご利用のお客さまへのお知らせ(全国銀行協会ホームページ)

銀行をご利用のお客さまへのお知らせ(全国銀行協会・金融庁作成チラシ)(PDF:238KB)

1.改定後規定適用開始日

2019年11月11日(月)

2.主な改定内容(例:普通預金規定)

以下の条項を新設・追加します。普通預金以外の規定においても、同様の改定を行います。

普通預金規定(抜粋) 「取引の制限等」に関する条項の新設

13.(取引の制限等)

  • (1)当行は、預金者の情報および具体的な取引の内容等を適切に把握するため、提出期限を指定して各種確認や資料の提出を求めることがあります。預金者から正当な理由なく指定した期限までに回答いただけない場合には、預入れ、払戻し等の本規定にもとづく取引の一部を制限する場合があります。
  • (2)日本国籍を保有せずに本邦に居住する預金者は、当行の求めに応じ適法な在留資格および在留期間その他の必要な事項を当行の指定する方法によって届出てください。当該預金者が当行に届出た在留期間が経過した場合には、預入れ、払戻し等の本規定にもとづく取引の一部を制限する場合があります。
  • (3)前2項の各種確認や資料の提出の求めに対する預金者の回答、具体的な取引の内容、預金者の説明内容およびその他の事情を考慮して、当行がマネー・ローンダリング、テロ資金供与、もしくは経済制裁関係法令等への抵触のおそれがあると判断した場合には、預入れ、払戻し等の本規定にもとづく取引の一部を制限する場合があります。
  • (4)1年以上利用のない預金口座は、払戻し等の預金取引の一部を制限する場合があります。
  • (5)前4項に定めるいずれの取引の制限についても、預金者からの説明等にもとづき、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、または経済制裁関係法令等への抵触のおそれが合理的に解消されたと当行が認める場合、当行は当該取引の制限を解除します。
普通預金規定(抜粋) 「解約等」条項の一部追加・変更(下線部を追加・変更します)

14.(解約等)

  • (1)この預金口座を解約する場合には、届出の印章とこの通帳を持参のうえ、当店に申出てください。
  • (2)次の各号の一にでも該当した場合には、当行はこの預金取引を停止し、または預金者に通知することによりこの預金口座を解約することができるものとします。なお、通知により解約する場合、到達のいかんにかかわらず、当行が解約の通知を届出のあった氏名、住所にあてて発信した時に解約されたものとします。
    • この預金口座の名義人が存在しないことが明らかになった場合または預金口座の名義人の意思によらずに開設されたことが明らかになった場合
    • この預金の預金者が第12条第1項に違反した場合
    • この預金が法令や公序良俗に反する行為に利用され、またはそのおそれがあると認められる場合
    • 法令で定める本人確認等における確認事項、および第13条第1項で定める当行の求めに対する預金者からの各種回答や提出された資料が偽りである場合
    • この預金がマネー・ローンダリング、テロ資金供与、経済制裁関係法令等に抵触する取引に利用され、またはそのおそれがあると合理的に認められる場合
    • 第13条第1項から第4項に定める取引の制限が、1年以上に亘って解消されない場合
  • (3) (4) (5)は記載を省略 (追加・変更ともありません)

3.改定対象の預金規定等

・普通預金規定 ・当座預金規定 ・貯蓄預金規定 ・納税準備預金規定 ・通知預金規定 ・総合口座取引規定 ・定期預金共通規定 ・積立型定期預金共通規定 ・財形預金共通規定 ・定期積金規定 ・外貨普通預金規定 ・外貨定期預金規定 ・インターネット支店取引規定

富山第一銀行は、地域になくてはならない、信頼され、評価される銀行を目指してまいりますので、引き続きご愛顧賜りますようよろしくお願い申し上げます。

本件に関するお問い合わせ先

お取引店またはリテール部  

TEL:076-424-1245

銀行営業日 9:00~17:00

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