富山第一銀行

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「資産形成応援キャンペーン」の実施について

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2019年08月09日

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キャンペーンのチラシはこちら【PDF】(1.0MB)

2019年8月1日(木)より「資産形成キャンペーン」を実施しましたのでご案内いたします。

キャンペーン期間

2019年8月1日(木)より2019年10月31日(木)まで

キャンペーン概要

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NISAについてはこちら

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iDeCoについてはこちら

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THEO+【テオプラス】富山第一銀行のダウンロードに詳細についてはこちら

キャンペーンのご留意事項

  • 本キャンペーンは、個人のお客様が対象となります。
  • 対象のお取引は、それぞれ条件を単独で満たすことで対象となります。よって、最高で3,000円の提供となります。
  • NISA口座開設は2019年10月までに口座開設手続きが完了された方が対象です。
  • 「THEO+富山第一銀行」は、2019年10月末時点で運用を行っている方が対象です。2019年10月末時点で運用を開始するためには、2019年10月30日(水)14時30分までに入金が必要となります。
  • 「THEO+富山第一銀行」の出金先口座に富山第一銀行口座を登録することが必要となります。また、プレゼントは、出金先口座に入金させていただきます。
  • プレゼントは11月~12月に、投資信託指定口座または引落口座に入金させていただく予定です。入金時に口座が解約となっている場合は対象外となります。
  • 詳しくは窓口へお問い合わせください。

各種商品のご注意点

投資信託ご購入時のご留意事項

●投資信託はリスクを含む商品であり、国内外の株式や債券等へ投資しているため、組入れた有価証券等の値動き、運用先の信用状況の変化、金利、為替相場の変動等により基準価額が変動し、投資した資産価値が投資元本を割り込むことがあります。これらのリスクは、投資信託をご購入のお客さまが負うことになります。●投資信託は預金ではありません。したがって、元本の保証および利回りの保証されている商品ではありません。●投資信託のお取引に関しては、クーリングオフ(書面による契約の解除)の適用はありません。●当行で取扱う投資信託は預金保険制度および投資者保護基金の対象ではありません。●当行は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は運用会社が行います。●投資信託のお申込み時には、販売手数料(お申込代金に対して最大3.24%〔消費税込み〕、換金に際しては所定の手数料や信託財産留保額(換金時の基準価額に対して最大0.5%)をご負担いただきます。また、運用期間中には信託報酬(信託財産の純資産総額に対し最大2.376%〔消費税込み〕)やその他諸費用を間接的にご負担いただくほか、運用成績に応じた成功報酬をご負担いただく場合があります。その他諸費用については、運用状況等により変動するものであり、またファンドの保有期間等に応じてお客さまごとに異なりますので、事前に表示することはできません。詳しくは各ファンドの〔投資信託説明書(交付目論見書)〕、〔目論見書補完書面〕をご覧ください。

NISA(少額投資非課税制度)に関するご留意事項

■NISA口座(一般NISA、つみたてNISA)共通
●NISA口座は、お一人さま1口座に限り開設できます。●既に保有している投資信託等をNISA口座に移すことはできません。また、既にNISA口座で保有している投資信託を、他の金融機関のNISA口座に移すこともできません。●NISA口座で受入れできるのは当行取扱いの投資信託だけです。特につみたてNISAでは、当行取り扱いの中でも、当行の定める一定の投資信託に限られます。いずれも、上場株式の購入はできません。●NISA口座に受入れできるのは、原則として新たに購入する投資信託だけです。NISA口座でお預かりの投資信託の収益分配金の再投資は、一般NISA、つみたてNISAそれぞれで、非課税枠が一杯の場合、特定口座・一般口座での買付けとなります。●一般口座および特定口座で保有している投資信託はNISA口座に移管できません。また当行でNISA口座預りの投資信託について、他の金融機関に開設されるNISA口座への移管はできません。●NISA口座内の投資信託を換金等しても、非課税枠の再利用はできず、そのため短期間での売買等を前提とした商品には適しません。また非課税口座枠の残高は翌年以降に繰り越すこともできません。●NISA口座での取引で損失が発生しても、他の株式等の譲渡益との損益の通算や上場株式等の配当等との損益通算、損失の繰越控除はできません。●収益分配金のうち元本払戻金(特別分配金)はもともと非課税であり、NISAのメリットは享受できません。●一般NISAとつみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の利用はできません。コースの変更はできますが、変更を行う場合は原則として暦年単位となります。●一定の手続きの下で、金融機関の変更が可能です。ただし、その年に既にNISA口座内で投資信託を購入していた場合、変更できるのは翌年の投資分からです。また、変更前の金融機関のNISA口座では追加の投資信託の購入ができなくなりますのでご注意ください。
■一般NISA
●一般NISAの各年の非課税枠に受入れできる投資信託は120万円(購入手数料等を除く)が上限です。●つみたてNISAで購入した投資信託の収益分配金は、一般NISAの非課税枠で再投資することはできません。●非課税期間は、非課税枠が設けられた年の1月1日から5年間です。●非課税期間終了日に一般NISAで預りの投資信託は、終了日の翌年1月1日に当行で新たに設定する120万円の非課税枠に移管(ロールオーバー)できます。●分配コースと再投資コース間のコース変更はできません。また、スイッチングはご利用できません。
■つみたてNISA
●つみたてNISAは一般NISAと併用ができません。NISA口座内で、どちらか一方を選択する必要があります。●つみたてNISAでは、定時定額積立契約をお申込みいただき、定期・継続的な方法での買付けに限られます。毎月の積立額は、ボーナス月増額と合計で、年間40万円の非課税枠の範囲でのお申込みに限られます。●つみたてNISAでは、ロールオーバーの受入れはできません。一般NISAで購入された投資信託をロールオーバーしたい場合は、あらためて一般NISAへのコース変更が必要となります。つみたてNISAで購入された投資信託は、20年間の非課税期間中、一般NISAのように他の年の非課税枠へロールオーバーできません。●つみたてNISAでは、法令により、つみたてNISAを開始された日から10年後等の「基準経過日」には、お客さまの氏名・住所を再確認させていただきます。同日から1年内に確認ができない場合、つみたてNISAでの買付けを停止させていただきます。●収益分配金は、つみたてNISAでお預りの投資信託の分配金のみ、つみたてNISAの非課税枠で再投資できます。一般NISAから、つみたてNISAにコース変更した場合、一般NISAでお預りの投資信託の分配金は、課税口座での再投資に変わります。●当行で取扱う、つみたてNISAの投資信託は、つみたてNISA以外での買付けのお申込みはできません。一般NISAへコース変更する場合、そのファンドの積立は終了していただきます。

iDeCo(個人型確定拠出年金)に関するご留意事項

●積立金の運用は加入者ご自身の責任で行われ、受け取る額は運用成績により変動します。●運用商品の中には、元本が確保されない商品もありますので、商品の特徴をよく理解した上で選択してください。●iDeCoは老後の資産形成を目的とした年金制度であるからこそ、税制優遇措置が講じられています。このため、原則60歳まで積立金を引き出すことはできませんのでご注意ください。(60歳時点で通算加入者等期間が10年未満の場合は、受給開始が60歳以降となります)●加入時・運用期間中は手数料がかかります。なお、「ダイワのiDeCo」をご利用いただいている間は、運営管理機関手数料は「無条件で、だれでも、0円」となります。

THEO+富山第一銀行に関するご留意事項

■THEO+[テオプラス]富山第一銀行について
「THEO+[テオプラス]富山第一銀行(以下、THEO+富山第一銀行)」は、株式会社お金のデザインが富山第一銀行のお客様向けに提供する投資一任運用サービスです。富山第一銀行が提供するサービスではありません。富山第一銀行は投資一任契約の締結の媒介にかかる委託契約を株式会社お金のデザインと締結しています。「THEO+富山第一銀行」は投資一任契約に基づくものであるため、お客様が自ら有価証券の個別の売買注文を行うことができません。「THEO+富山第一銀行」は預金ではなく、元本保証はありません。預金保険の対象ではありません。クーリングオフの対象にはなりません。「THEO+富山第一銀行」の口座開設手続き、「THEO+富山第一銀行」の操作方法、運用に関するご質問は、株式会社お金のデザインへお問い合わせください。「THEO+富山第一銀行」の口座開設申込画面に関するご質問は富山第一銀行へお問い合わせください。
■投資一任契約に係る手数料等およびリスクについて
投資一任運用サービスTHEO(以下、「THEO」)は、株式会社お金のデザイン(以下、お金のデザイン)との投資一任契約により提供されます。お客様には、お金のデザインにTHEO専用の証券口座を開設いただきます。投資一任契約に関する投資一任運用報酬は、預かり資産の円貨概算時価残高に対して最大1.08%(税込・年率)を乗じた金額となります。組入ETFの売買手数料および取引所手数料ならびに為替手数料等の費用は、お金のデザインが負担します。なお、THEO専用の証券口座の管理手数料は無料です。THEOでは、主に外国籍の上場投資信託(ETF)を組み入れます。組み入れETFの価格変動リスクおよび信用リスクのほか、為替リスク、取り扱い金融機関に係るリスク等があります。組入ETFの市場価格の下落、為替変動等により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。また預金ではありませんので、預金保険制度の対象ではございません。ご契約にあたっては、お金のデザインがWEB上で提供する契約締結前交付書面や契約約款等を十分にお読みください。
■お問い合わせ先
「THEO+[テオプラス]富山第一銀行」の商品内容に関するご質問は、以下の株式会社お金のデザインまでご連絡ください。

- お問い合わせ -お金のデザイン お客様サポート

お客様サポート:https://theo.blue/faq/

商号 株式会社 富山第一銀行
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第7号
加入協会 日本証券業協会

商号

株式会社お金のデザイン
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2796号
加入協会

日本証券業協会

一般社団法人日本投資顧問業協会

一般社団法人投資信託協会

本件に関するお問い合わせ先

リテール部  

TEL:076-424-1245

銀行営業日 9:00~17:00

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